MASAK’tan kripto para şirketleri için yeni düzenleme! Kimlik doğrulama zorunluluğu geldi

Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), kripto varlık hizmet sağlayıcıları için hazırladığı rehberleri güncelledi. Buna göre, kripto platformlarında hesap açan kullanıcılar için görüntülü kimlik doğrulama artık zorunlu hale getirildi.

Giriş: 02.10.2025 - 16:07
Güncelleme: 02.10.2025 - 16:07
MASAK’tan kripto para şirketleri için yeni düzenleme! Kimlik doğrulama zorunluluğu geldi

MASAK’ın güncellediği Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcılar Rehberi ve Sıkılaştırılmış Tedbirler Rehberine göre, kripto şirketleri yeni kullanıcı kabulünde kimlik doğrulamada artık yalnızca yüz tanıma ve canlılık testi ile yetinemeyecek; görüntülü görüşme zorunlu olacak.


YENİ KULLANICILAR İÇİN GÖRÜNTÜLÜ DOĞRULAMA ŞARTI

Paribu Hukuk Müşaviri Aysu Düz’ün verdiği bilgilere göre MASAK, müşteri kabul süreçlerinde daha önceki belirsizliği ortadan kaldırarak 13 Mart 2025’ten itibaren hesap açan tüm kullanıcılar için görüntülü kimlik doğrulama şartı getirdi.

25 Aralık 2024 – 13 Mart 2025 arasında canlılık testi içeren uzaktan doğrulama ile hesap açanlar için ek bir görüntülü görüşme gerekmeyecek.

25 Aralık 2024 öncesi ve 13 Mart 2025 sonrası hesap açan kullanıcıların ise görüntülü doğrulama yapması zorunlu olacak.


SORUMLULUK TAMAMEN PLATFORMLARDA

MASAK, kripto varlık hizmet sağlayıcılarının (KVHS) —platformlar, saklama kuruluşları ve kripto varlık ihracı yapan firmalar dahil— tüm kimlik doğrulama süreçlerinden doğrudan sorumlu olduğunu netleştirdi. Kullanıcı kimliğinin üçüncü taraflar aracılığıyla tespit edilmesi durumunda bile nihai sorumluluk KVHS’lere ait olacak.


SEYAHAT KURALI VE SAKLAMA KURULUŞLARI

Güncellenen rehberde, kripto transferlerinde gönderici ve alıcı bilgilerini paylaşmayı zorunlu kılan Seyahat Kuralına (Travel Rule) dair ayrıntılar da yer aldı.

Müşterilere ait varlıkların tamamı saklama kuruluşunda tutuluyorsa, platformlar Travel Rule yükümlülüğünden muaf olacak; ancak diğer yükümlülükler sürecek.

Saklama kuruluşları platform müşterileriyle ayrıca sözleşme yapmayacak fakat kullanıcı kimlik bilgilerinin saklanmasını ve tanınmasını sağlayacak tedbirleri almakla yükümlü olacak.


SEKTÖR İÇİN NE ANLAMA GELİYOR

Bu düzenlemeler, kripto sektöründe müşteri kimlik doğrulamasını sıkılaştırarak kara para aklama ve yasa dışı finansman risklerini azaltmayı hedefliyor. Ayrıca platformların, kullanıcı verisi ve uyum süreçlerinde daha fazla sorumluluk üstlenmesini zorunlu kılıyor. Kripto şirketleri için operasyonel ve hukuki yükümlülüklerin artacağı, kullanıcıların ise hesap açarken daha sıkı doğrulama adımlarıyla karşılaşacağı öngörülüyor.