ABD Merkez Bankası (Fed), ülkedeki büyük bankaların olası bir ekonomik krize dayanıklılığını ölçmek amacıyla uyguladığı yıllık stres testinin sonuçlarını açıkladı. Fed, aralarında Bank of America, Citigroup, Goldman Sachs, JPMorgan Chase, Morgan Stanley ve Wells Fargo gibi dev kurumların bulunduğu 22 büyük bankanın tamamının ciddi bir resesyon senaryosunda minimum sermaye gereksinimlerini karşıladığını bildirdi.
Fed’in açıklamasına göre, test edilen bankalar, 550 milyar doları aşan varsayımsal zarara rağmen güçlü sermaye yapısını koruyarak hem hane halkına hem de işletmelere kredi sağlamayı sürdürebilecek durumda.
KONUT VE TİCARİ GAYRİMENKUL FİYATLARINDA SERT DÜŞÜŞ SENARYOSU
Bu yılki test senaryosu, önceki yıla kıyasla daha yumuşak olsa da oldukça çarpıcı varsayımlar içeriyor. Buna göre:
Ticari gayrimenkul fiyatlarında %30,
Konut fiyatlarında ise %33 düşüş,
İşsizlik oranının %10'a çıkması,
Ekonomik çıktının ciddi şekilde daralması gibi koşullar simüle edildi.
Fed, bu zorlu ortamda dahi bankaların kredi verme kapasitelerini koruduğunu ve finansal sistemin istikrarını desteklemeye devam edebileceklerini vurguladı.
BOWMAN: SİSTEM, DİRENÇLİ VE SAĞLAM
Fed Denetimden Sorumlu Başkan Yardımcısı Michelle Bowman, stres testinin sonuçlarına ilişkin açıklamasında, “Büyük bankalar, çeşitli olumsuz senaryolara karşı hâlâ iyi sermayelendirilmiş ve dirençli durumda” dedi. Bowman, bu sonuçların finansal sistemin risklere karşı dayanıklılığını gösterdiğini belirtti.
NEDEN ÖNEMLİ?
Stres testleri, büyük bankaların ciddi ekonomik şoklar karşısında batmadan faaliyetlerine devam edip edemeyeceğini değerlendiren ve 2008 krizinden sonra zorunlu hale getirilen önemli bir denetim mekanizması. Test sonuçları, hem piyasalar hem de düzenleyici otoriteler için kritik bir gösterge niteliği taşıyor.
