Küçük yatırımcılara dijital portföy yönetimi

SEZEN SAVAŞAN

Bilgiyi Ticarileştirme Merkezi (BTM) girişimlerinden Yancep, bireylerin herhangi bir finansal bilgiye veya analize ihtiyaç duymadan hedeflerine ve risk tercihlerine göre modellenmiş portföylere birikim ve yatırım yapabilmesini sağlıyor. Yancep, nitelikli yatırımcının aldığı özel portföy hizmetini dijitalleştirilmiş bir şekilde küçük yatırımcıya sunuyor. Girişimin kurucuları Hilmi Kaya Boğaziçi Üniversitesi İşletme, Ege Ertez ise Boğaziçi Üniversitesi İnşaat Mühendisliği mezunu.

Yancep’i, kısaca ‘finansal fırsat eşitsizliklerini gidermeyi hedefleyen yeni nesil bir varlık yönetim platformu’ olarak tanımlayan Hilmi Kaya, uygulamanın nitelikli yatırımcının aldığı özel portföy hizmetini, dijitalleştirilmiş bir şekilde küçük yatırımcıya sunduğunu söyledi. Kaya, uygulamanın finansal okuryazarlığı çok yüksek olmayan ve küçük tutarlarla yatırım yapmak isteyen bireyler için yatırım sürecini kolaylaştırdığını da belirtti.

YATIRIMA AYRILAN SÜRE

Kaya, Yancep’in kuruluş öyküsünü şöyle anlattı: “Pandemi döneminde fark ettiğimiz konulardan biri, insanların günlük hayatta yatırım yapmaya ayırdıkları sürenin artmasıydı. Buna paralel olarak bireysel yatırımcı sayısı ciddi şekilde artmıştı. Fakat finansal okuryazarlığı çok yüksek olmayan veya piyasaları takip etmeye vakti olmayan kişiler kulaktan dolma bilgilerle yatırım yapıyorlardı. Kendi çevremizden de bu dönemde yatırım tavsiyesi vermemiz konusunda talepler oldu. Yatırımcıların çoğu, doğrudan portföy yönetim hizmeti alamıyor ve birikimlerini profesyonel bir destek olmadan değerlendiriyordu. ‘Daha çok nitelikli yatırımcıların kullandığı portföy yönetim hizmetini küçük tutarlarla da yatırım yapan kitleye nasıl sağlayabiliriz’ sorusuna cevap olarak Yancep’i tasarladık.”

MOBİL UYGULAMA NİSAN’DA

Yancep mobil uygulamasını nisan ayında lanse etmeyi planladıklarını belirten Kaya, “Uygulamamızın ilk versiyonunda kullanıcıların risk algılarına ve hedeflerine göre oluşturulmuş portföylere doğrudan yatırım hizmetimiz olacak. Aynı zamanda ‘Akıllı Harca’ özelliğimiz ile kullanıcı hangi kategori (tatil, elektronik eşya, spor vb.) için para biriktirdiğini seçip düzenli birikim yaparsa birikimlerini indirimli şekilde harcayabileceği indirim kuponları da sağlayacağız. Bu özelliklerden sonra online alışveriş harcamalarındaki küsuratları da yuvarlayarak yatırım yapabileceği ‘Yuvarla’ özelliğimizi duyuracağız” dedi.

Türkiye’de ilk aşamada 100 bin kullanıcıya ulaşarak portföy yönetim hizmetini daha geniş kitlelere ulaştırmayı hedefleyen girişim, sonrasında yurt dışı operasyonlarını da başlatmayı amaçlıyor.

ÖZEL TEMATİK PORTFÖYLER

Türkiye’de yatırımcılığı yorumlayan Kaya, “Türkiye’de yatırım fonları hacmine bakarsak 1 milyon TL ve üstü varlığa sahip olan yaklaşık 30 bin yatırımcı, toplam hacmin yüzde 76’sını oluşturuyor. Yine 35 yaş altı kitlenin portföy hacmine bakarsak, toplam hacmin yüzde 6’sını oluşturuyor. Çok açıkça görülüyor ki, mevcuttaki portföy yönetim hizmetleri geniş kitlelere yayılamamış durumda” dedi.

Yancep’in bu fırsat eşitsizliğini ana değer önerisine alan bir girişim olduğunu belirten Kaya, “Ayrıca tematik yatırımı daha geniş kitlelerle tanıştırmak istiyoruz. Türkiye’de çok başarılı tematik yatırım araçları var fakat bu yatırım ürünlerini çok az kişi biliyor. Yancep’e özel tematik portföylerde yükselen trendlere ve geleceğin temalarına yatırım yapmak artık çok daha kolay olacak” diye konuştu.

BTM’DE UZMANLARDAN EĞİTİM ALDIK

Yancep’in katıldığı ilk hızlandırma programının BTM Ön Kuluçka programı olduğunu söyleyen Hilmi Kaya, “Program boyunca düzenli olarak eğitimlere katıldık. Çok spesifik konularda alanında uzman kişilerden eğitimler aldık. Bunun yanı sıra mentor desteklerinden faydalandık. BTM, girişimimizi daha geniş kitlelere duyurmakta da çok etkili bir platform oldu” dedi.

YATIRIM SÜRECİ NASIL İŞLİYOR?

Yancep’te yatırım yapabilmek için uygulamanın entegre olduğu SPK lisanslı yatırım kuruluşunda uygulama üzerinden yatırımcı hesabı açılması gerekiyor. Kullanıcı, bu hesap açılırken bir uygunluk testi dolduruyor. Bu süreç tamamlanınca da yatırım yapmaya başlayabiliyor. 18 yaşından küçük kullanıcıların uygulamayı kullanabilmesi için ebeveynleri tarafından yatırımcı hesaplarının açılması gerekiyor. Geliştirdikleri robo danışman teknolojisinin yanı sıra entegre oldukları portföy yönetim şirketlerinin uzman fon yöneticileri ile birlikte çalışarak kullanıcılarına en uygun yatırım opsiyonlarını sunan girişimde, kendisi için kurulan portföyler her banka ve portföy yönetim şirketinin yatırım ürünlerini içinde bulundurabiliyor. Böylece en başarılı yönetilen fonlar kurumlardan bağımsız olarak Yancep portföylerinde yer alıyor. Yancep, tek bir banka ürününden hizmet almak yerine aynı anda birçok bankadan hizmet alabilmeyi sağlıyor.

ÖZEL HEDEF KİTLEMİZ KADIN YATIRIMCILAR

Hedef kitlelerinde üniversite öğrencileri, çocuklarının geleceği için birikim yapmak isteyen ebeveynler, finansal piyasaları takip etmeye vakit ayıramayan çalışanların yer aldığını söyleyen Kaya, kadınların sermaye piyasalarına katılımının çok limitli olduğuna dikkat çekti. Bu pazarı daha da büyütmek için kadın yatırımcı sayısının artırılması gerektiğini belirten Kaya, “Kadın yatırımcılar Yancep’in en değer verdiği konuların başında geliyor ve kadın yatırımcıları özel bir hedef kitle olarak görüyoruz” dedi.

27 Aralık 2021 Pazartesi

Etiketler : Gündem