Kripto paralar için yeni dönem! Resmi Gazete'de yayımlanmıştı: Artık zorunlu oldu

Suç gelirlerinin aklanması ve terör finansmanının önlenmesi amacıyla kripto paralara ilişkin bazı tedbirler uygulanacak. 25 Aralık 2024'te Resmi Gazete'de yayımlanan yönetmeliğe göre 15 bin TL üzerindeki işlemlerde kimlik bilgileri zorunlu olacak. Uygulama bugünden itibaren geçerli.

HANGİ BİLGİLER ZORUNLU OLACAK?

Bugün itibarıyla 15 bin liranın üzerindeki işlemlerde kimlik bilgileri zorunlu olacak.

Kripto varlık transferlerinde gönderenin isim, ticaret siciline kayıtlı kişinin unvanı, diğer tüzel kişiler ve tüzel kişiliği olmayan teşekküllerin tam adı, cüzdan adresi alınacak.

Cüzdan adresi olmayan durumlarda işlemle ilgili referans numarası, adres veya doğum yeri, vatandaşlık numarası, müşteri numarası, pasaport numarası ya da vergi kimlik numarası gibi göndereni belirlemeye yarayan bilgilerden en az birine yer verilmesi zorunlu olacak. Bilgilerin doğruluğu ayrıca teyit edilecek.

Herhangi bir kripto varlık hizmet sağlayıcı nezdinde kayıtlı olmayan bir cüzdan adresine gönderilen veya böyle bir adresten alınan kripto varlık transferlerinde de transfere taraf olan müşteriden, bu bilgilerden en az birine ilişkin beyan alınacak.

15 BİN LİRANIN ALTINDAKİ İŞLEMLERE ZORUNLULUK VAR MI?

15 bin liranın altındaki işlemlerde alıcı veya gönderici tarafların isim, ticaret siciline kayıtlı kişinin unvanı, diğer tüzel kişiler ve tüzel kişiliği olmayan teşekküllerin tam adı, cüzdan adresi alınacak. Cüzdan adresi veya referans numarası yer verilecek.

Ancak kripto varlık hizmet sağlayıcılar için bu bilgilerin alınması zorunlu olmayacak.

RİSKLİ İŞLEM SINIRLANDIRILACAK

Uygulamada risk temelli yaklaşım çerçevesinde müşteriden, transferin tarafları hakkında ilave bilgi ve belge talep edilecek.

Yeterli bilgi elde edilememesi durumunda transferin gerçekleştirilmemesi veya söz konusu finansal kuruluşla yapılan işlemlerin sınırlandırılması ya da iş ilişkisine son verilmesi hususları göz önünde bulundurulacak.

DOĞRULANMAMIŞ HESAPLAR KAPATILIYOR

Öte yandan kripto para borsası Binance, kullanıcılarına konu ile ilgili bir mail gönderdi.

Binance'in açıklamasında 25 Nisan tarihine kadar kimliksiz hesapların kapatılacağı bildirildi.

Buna göre kimlik doğrulama sürecini tamamlamayan kullanıcıların açık pozisyonları kapatılacak. Hesaplardan para gönderme-çekme dahil hiçbir işlem gerçekleştirilemeyecek.

Kullanıcılar, kimlik doğrulama süreçlerinin ardından hesaplarına erişebilecek.